Finansal Okuryazarlık Düzeyinin Bireysel Emeklilik Planlamasına Etkisi
DOI:
https://doi.org/10.5281/zenodo.12321582Anahtar Kelimeler:
Finansal Okuryazarlık, Bireysel Emeklilik Sistemi, BESÖzet
Amaç – Bu çalışmada temel amaç finansal okuryazarlık ile bireysel emeklilik sistemi arasındaki ilişkinin incelenmesidir. Ayrıca finansal okuryazarlık düzeyinin demografik gruplara göre değişiminin incelenmesi ve bireyin finansal tutum ve davranışları ile bireysel emeklilik sistemine katılım tercihleri arasındaki ilişkinin incelenmesi çalışmanın diğer amaçlar arasındadır.
Tasarım/veri/metodoloji – Çalışma kapsamında finansal okuryazarlık düzeyinin tespit edilebilmesi amacıyla Trabzon ilinde basit tesadüfü örnekleme yöntemine dayalı olarak 435 kişiye anket uygulanmıştır. Ankette demografi, finansal okuryazarlık düzeyi ile finansal tutum ve davranışları tespit etmeye yönelik sorulara yer verilmiştir.
Bulgular – Çalışma kapsamında finansal okuryazarlık düzeyi ile bireysel emeklilik sistemine katılım tercihi arasında anlamlı bir ilişki bulunmuştur. Katılımcıların finansal okuryazarlık düzeyi yükseldikçe bireysel emeklilik sistemine katılma oranlarının arttığı görülmüştür. Ayrıca kadınlarda, kamu dışı sektörlerde çalışanlarda, düşük gelir gruplarında ve düşük eğitim düzeylerinde finansal okuryazarlık düzeyinin daha düşük olduğu tespit edilmiştir.
Özgünlük/değer – Bu çalışma bireysel emeklilik sistemine katılımın artırılması amacıyla geliştirilecek stratejilerde finansal okuryazarlık düzeyinin önemini ortaya koymaktadır.
Referanslar
Agnew, J. R., Bateman, H. ve Thorp, S. (2012). Financial literacy and retirement planning in Australian. UNSW Australian School of Business Research Paper, (2012ACTL16). http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.2198641
Alessie, R. J., Van Rooij, M. ve Lusardi, A. (2011). Financial literacy, retirement preparation and pension expectations in the Netherlands (No. w17109). National Bureau of Economic Research. https://doi.org/10.3386/w17109
Almenberg, J. ve Säve-Söderbergh, J. (2011). Financial literacy and retirement planning in Sweden. Journal of Pension Economics & Finance, 10(4), 585-598. https://doi.org/10.1017/S1474747211000497
Çam, A. V., & Barut, A. (2015). Finansal Okuryazarlik Düzeyi Ve Davranişlari: Gümüşhane Üniversitesi Önlisans Öğrencileri Üzerinde Bir Araştırma. Global Journal of Economics and Business Studies, 4(7), 63-72.
Bucher-Koenen, T. ve Lusardi, A. (2011). Financial literacy and retirement planning in Germany. Journal of Pension Economics & Finance, 10(4), 565-584. https://doi.org/10.1017/S1474747211000485
Derelioğlu, D. (2021). Özel Emeklilik Fonu Uygulamaları, TÜGİAD Ekonomi Ödülleri Kitapları.
Emeklilik Gözetim Merkezi. (2004). Bireysel Emeklilik Sistemi 2004 Gelişim Raporu. https://www.egm.org.tr/bilgi-merkezi/yillik-gelisim-raporlari/
Fornero, E. ve Monticone, C. (2011). Financial literacy and pension plan participation in Italy. Journal of Pension Economics & Finance, 10(4), 547-564. https://doi.org/10.1017/S1474747211000473
Kalmi, P. ve Ruuskanen, O. P. (2018). Financial literacy and retirement planning in Finland. Journal of Pension Economics & Finance, 17(3), 335-362. https://doi.org/10.1017/S1474747217000270
Lusardi, A. ve Mitchell, O. S. (2007). Financial literacy and retirement planning: New evidence from the Rand American Life Panel. Michigan Retirement Research Center Research Paper No. WP, 2007-157. http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.1095869
Lusardi, A. ve Mitchell, O. S. (2011). Financial literacy around the world: an overview. Journal of Pension Economics & Finance, 10(4), 497-508. https://doi.org/10.1017/S1474747211000448
Pollard, A. H. (1999), Group Life And Pensions Insurance, Munich Reinsurance Publication.
Sekita, S. (2011). Financial literacy and retirement planning in Japan. Journal of Pension Economics & Finance, 10(4), 637-656. https://doi.org/10.1017/S1474747211000527
Türkiye İstatistik Kurumu. (2015). Adrese dayalı nüfus kayıt sistemi sonuçları. https://data.tuik.gov.tr/Bulten/Index?p=Adrese-Dayali-Nufus-Kayit-Sistemi-Sonuclari-2015-21507
Ural, A. ve Kılıç İ. (2005). Bilimsel araştırma süreci ve SPSS ile veri analizi. Detay Yayıncılık.
Yanardağ, M. Ö. (2010). Türkiye’de Sosyal Güvenlik Sistemi ve Bireysel Emeklilik Sisteminin Etkinliği: Muğla İli Üzerine Ampirik Bir İnceleme (Tez No. 264260) [Doktora tezi, Muğla Sıtkı Koçman Üniversitesi]. YÖK Tez Merkezi. https://tez.yok.gov.tr/UlusalTezMerkezi/giris.jsp
İndir
Yayınlanmış
Nasıl Atıf Yapılır
Sayı
Bölüm
Kategori
Lisans
Telif Hakkı (c) 2024 Onur Öksüz, Mustafa Emir
Bu çalışma Creative Commons Attribution 4.0 International License ile lisanslanmıştır.